一、产品概况
本产品为我行发行的保本浮动收益型人民币理财产品,2014年9月23日成立,于2014年12月3日到期,募集规模13000万元,理财天数71天,产品托管费年化费率为0.3%,客户预期年化收益率为5.2%。
二、产品运作情况
本产品运作正常,产品存续期内募集资金投资于货币市场工具、银行间及交易市场债券及同业存款投资比例分别为20%—100%,另类投资或其他资产和资产组合投资比例分别为0%—80%,投资情况与产品说明书约定的投资资产种类情况相符。
三、产品到期情况
产品到期后,我行按照说明书约定向客户支付本金及收益。产品运作期间共实现投资收入1,896,575.34元,客户实际年化收益率为5.2%,实现收益1,314,958.90元,产品托管费为7,586.30元,我行收取投资管理574,030.14元。
2014年12月3日