2026年07月15日
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一、理财产品基本情况
| 产品代码 | YXJYDK012 |
| 产品名称 | 尧享金溢系列理财产品一年定开第12期 |
| 理财登记编码 | C1239623000005 |
| 产品管理人 | 山西尧都农村商业银行股份有限公司 |
| 产品托管人 | 兴业银行太原分行 |
| 产品起息日 | 2023年6月13日 |
| 产品到期日 | 无固定期限 |
| 产品运作方式 | 公募定开式净值型 |
| 产品募集规模 | 29,680,000.00元 |
| 报告期末产品份额总额 | 29,680,000.00份 |
| 最新业绩比较基准 | 1.85% |
| 杠杆水平上限 | 严格按照商业银行理财业务监督管理办法规定，杠杆比例不超过140% |
| 债券综合久期 | 0.05 |
二、理财产品净值表现及年化收益率
（一）理财产品净值表现
| 日期 | 份额净值 | 累计净值 | 资产净值 |
| 报告期末最后一个市场交易日 | 1.000622 | 1.078022 | 29,698,448.91 |
（二）理财产品年化收益率
| 阶段 | 本期运行期间年化收益率 |
| 年化收益率 | 0.84% |
本期运行期间的年化收益率不代表最终持有到期的收益率
三、理财产品投资组合报告
本产品主要投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较好的金融资产和金融工具。通过对国内外宏观经济形势、市场利率走势以及债券市场资金供求情况的综合分析预测债券市场利率走势，并对各投资品种收益率、流动性、信用风险、利率敏感性进行在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。
（一）期末理财产品资产组合情况
| 资产类型 | 资金金额（元） | 占比（%） |
| 现金及银行存款 | 7,536,176.59 | 25.35 |
| 债券投资 | 10,968,069.30 | 36.90 |
| 买入返售 | 11,000,110.00 | 37.00 |
| 公募基金 | 0.00 | 0.00 |
| 非标准化债权类资产 | 0.00 | 0.00 |
| 资产管理计划 | 0.00 | 0.00 |
| 存放同业 | 0.00 | 0.00 |
| 理财直接融资工具 | 0.00 | 0.00 |
| 商品类资产 | 0.00 | 0.00 |
| 权益类投资 | 0.00 | 0.00 |
| 委外投资 | 0.00 | 0.00 |
| 其他 | 222,841.33 | 0.75 |
| 合计 | 29,727,197.22 | 100.00 |
上述资产类别中，其他资产包括应收存款利息、应收债券利息、应收买入返售、应收同业借款利息、应收红利等。
（二）期末理财产品前十项资产情况
| 序号 | 名称 | 金额（元） | 占总资产比例（%） |
| 1 | GC007 | 11,000,110.00 | 37.00 |
| 2 | 现金及银行存款 | 7,536,176.59 | 25.35 |
| 3 | 25光大银行CD137 | 2,755,684.40 | 9.27 |
| 4 | 25浙商银行CD081 | 2,755,429.60 | 9.27 |
| 5 | 25中国银行CD040 | 2,755,359.60 | 9.27 |
| 6 | 23华阳新材MTN010 | 2,701,595.70 | 9.09 |
| 7 | 应收利息 | 222,841.33 | 0.75 |
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四、投资风险分析
（一）信用风险
本产品募集资金重点投向优质企业发行的、且在公开市场流通的标准化债券资产，其余资产主要为买入返售、银行存款等业务，信用风险较低。
（二）流动性风险
为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
（三）市场风险
为降低市场风险对于产品净值影响，本产品将根据投资者风险承受能力合理配置投资组合，同时应注意分散投资。关注市场利率的变化，及时对持仓资产进行调整，以实现收益最大化。
五、报告期内关联交易情况
（一）理财产品投资于关联方发行或承销的证券
| 关联方名称 | 证券代码 | 证券名称 | 交易日 | 总金额（元） | 关联方角色 |
| —— | —— | —— | —— | —— | —— |
（二）其他重大关联交易
无。
六、托管人报告
托管人声明，在本报告期内，托管人严格遵守有关法律法规、托管协议关于托管人职责的约定，尽职尽责地履行了托管职责。
在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，在托管人能够知悉和掌握的情况范围内，托管人对管理人报告中的财务数据进行了复核，未发现存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的情形。
七、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
山西尧都农村商业银行股份有限公司
2026年7月15日