2026年07月15日
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一、本期产品募集和兑付情况
截至2026年6月末，我行理财产品共募集金额4377.80万元，共兑付本金7507.08万元，实现客户收益322.59万元。
二、本期存续产品情况
截至2026年6月末，我行净值型理财产品存量为7期，均为开放式理财产品，总计金额为 31,523.68万元。从产品属性看，均为非保本浮动收益型，各期产品信息详见下表：
产品规模及净值情况
| 产品名称 | 产品编码 | 规模 （万元） | 占比 （%） | 单位净值 （元/份） | 累计单位净值 （元/份） | 产品资产净值 （元） |
| 尧享金溢系列理财产品一年定开第1期 | YXJYDK001 | 2,688.20 | 8.53
| 1.019042 | 1.114542 | 27,393,897.39 |
| 尧享金溢系列理财产品一年定开第6期 | YXJYDK006 | 9,141.70 | 29.00
| 1.007557 | 1.092057 | 92,107,814.48 |
| 尧享金溢系列理财产品一年定开第10期 | YXJYDK010 | 2990.50 | 9.49 | 1.003877 | 1.083177 | 30,020,929.36 |
| 尧享金溢系列理财产品一年定开第11期 | YXJYDK011 | 4184.91 | 13.28 | 1.001894 | 1.079794 | 41,928,381.70 |
| 尧享金溢系列理财产品一年定开第12期 | YXJYDK012 | 2968.00 | 9.42 | 1.000622 | 1.078022 | 29,698,448.91 |
| 尧享心安系列理财产品第1期 | YXXA19001 | 5665.34 | 17.97 | 1.2289 | 1.2289 | 59,382,113.62 |
| 尧享心安系列2020年第1期 | YXXA20001 | 3885.03 | 12.32 | 1.2128 | 1.2128 | 39,974,621.98 |
| 合计 | 31523.68 | 100.00 |
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三、产品投资情况
尧享系列产品半年度投资情况
（万元、%）
| 资产类型 | YXJYDK001 | YXJYDK006 | YXJYDK010 | YXJYDK011 | YXJYDK012 | YXXA19001 | YXXA20001 | |||||||
| 规模 | 占比% | 规模 | 占比% | 规模 | 占比% | 规模 | 占比% | 规模 | 占比% | 规模 | 占比% | 规模 | 占比% | |
| 现金及银行存款 | 799.84 | 28.94 | 1325.25 | 14.33 | 849.59 | 28.30 | 1108.81 | 26.43 | 753.62 | 25.35 | 1552.24 | 25.59 | 781.65 | 18.89 |
| 债券投资 | 963.50 | 34.86 | 4235.04 | 45.78 | 1032.08 | 34.37 | 1450.55 | 34.58 | 1096.81 | 36.90 | 2287.92 | 37.71 | 1828.17 | 44.18 |
| 买入返售资产 | 980.01 | 35.46 | 3600.04 | 38.92 | 1100.01 | 36.64 | 1600.02 | 38.14 | 1100.01 | 37.00 | 2200.02 | 36.26 | 1500.02 | 36.25 |
| 公募基金 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 同业存单 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 存放同业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 应收利息 | 20.56 | 0.74 | 90.32 | 0.98 | 20.84 | 0.69 | 35.94 | 0.86 | 22.28 | 0.75 | 26.54 | 0.44 | 28.49 | 0.69 |
| 合计 | 2763.91 | 100.00 | 9250.64 | 100.00 | 3002.52 | 100.00 | 4195.31 | 100.00 | 2972.72 | 100.00 | 6066.73 | 100.00 | 4138.32 | 100.00 |
山西尧都农村商业银行股份有限公司
2026年7月15日